图们敦银村镇银行股份有限公司

2024年度信息披露报告

2024年，图们敦银村镇银行股份有限公司（以下简称本行）各项工作取得了较好成绩，现将主要情况报告如下：

一、基本情况

（一）注册信息

中文全称：图们敦银村镇银行股份有限公司

中文简称：图们敦银村镇银行

法定代表人：张兵博

本行注册地址：吉林省图们市口岸大街990号

注册地址邮政编码：133100

本行办公地点：吉林省图们市口岸大街990号

办公地点邮政编码：133100

本行网址：www.tmdyczyh.com

本行邮箱：tmdyczyh@126.com

（二）信息披露方式

1．主要信息披露报告经本行官网对外披露；

2．信息披露报告（全文）置放于本行综合管理部，本行股东可凭股权证明到上述部门查阅。

（三）聘请中介情况

1．聘请会计师事务所。延边诚信会计师事务所（普通合伙人）。办公地点：吉林省敦化市红旗大街2165号。本报告所采用的数据均来源于第三方中介机构出具的《图们敦银村镇银行股份有限公司审计报告》（延诚信会师审字〔2025〕第029号）。

2．聘请律师事务所。吉林冠宁律师事务所。办公地点：吉林省敦化市华康大街南环城路316号。报告所披露的2023年股东大会，经由第三方律师事务所见证，并出具了法律意见书。

（四）本行主要业务范围

1、吸收公众存款；

2、发放短期、中期和长期贷款；

3、办理国内结算；

4、办理票据承兑与贴现；

5、代理发行、代理兑付、承销政府债券；

6、从事同业拆借；

7、代理收付款项及代理保险业务；

8、从事银行卡（借记卡）业务；

9、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

（五）2024年主要会计数据

截至2024年末，本行股本总额2,000万股，其中：法人股东1户，持股股份800万股，占比40%；自然人股东10户，持股股份1,200万股，占比60%。

二、前十大股东持股情况

截至2024年末，本行前十大股东共计持股2,000万股，占股本总额的100%。具体名单如下：

1．敦化农村商业银行股份有限公司（以下简称敦化农商行），法人股，持股800万股，占股本总额40%；

2．孙波，自然人股，持股180万股，占股本总额9.00%；

3．姜正海，自然人股，持股180万股，占股本总额9.00%；

4．张润竹，自然人股，持股180万股，占股本总额9.00%；

5．王福，自然人股，持股180万股，占股本总额9.00%；

6．李琳琳，自然人股，持股120万股，占股本总额6.00%；

7．陈再冉，自然人股，持股90万股，占股本总额4.50%；

8．丛建华，自然人股，持股90万股，占股本总额4.50%；

9．贾财昌，自然人股，持股80万股，占股本总额4.00%；

10．王贺，自然人股，持股50万股，占股本总额2.50%；

11．王诗然，自然人股，持股50万股，占股本总额2.50%；

报告期内，本行前10大法人股东所持股权未发生变化。

三、增加或减少注册资本、分立合并事项

上一报告期，本行注册资本金2,000万元。本期注册资本2,000万元，比上一报告期未发生变化。

四、重要诉讼、仲裁事项及重大案件

报告期内，本行无重要诉讼、仲裁事项及重大案件。

五、报告期内的收购、合并及出售资产事项

报告期内无收购、合并及出售资产事项。

六、报告期内重大的托管、担保、承诺、委托资产管理事项

报告期内无重大的托管、担保、承诺、委托资产管理事项。

七、商业银行董事、监事、高级管理人员受到监管部门和司法部门的处罚情况

报告期内本行及本行董（监）事和高级管理人员未受到监管部门和司法部门处罚。

八、重大关联交易事项

本行不存在控制关系的关联方。本行关联交易主要为关联方的存款和贷款。所有关联交易均以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行排名前10位法人（自然人）股东未与本行发生借贷业务往来。

九、股东提名董事、监事情况

1．股东提名董事

截至2024年末，本行董事会组成人员5人，其中敦化农商行提名董事5人，董事姓名张兵博、程燕苓、张敏、马元柱、关延超。股东提名董事占董事会席位100%。

2．股东提名监事

截至2024年末，监事会组成人员3人，其中职工监事1人、股东监事2人。

十、股东大会、董事会、监事会工作情况

（一）股东大会

2024年4月26日，由董事会召集召开了2023年度股东大会。出席会议股东持表决权1560万票，占总表决权78%。经投票表决，审议通过了《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年度董事会工作报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年利润分配方案》《图们敦银村镇银行股份有限公司2024年薪酬管理实施细则》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年度监事会工作报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年度董事履职评价报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年度监事履职评价报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年度股东评估报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年度发展目标完成情况的报告》《制定2024年度经营管理目标的议案》《关于郎伟武同志辞去监事长、监事职务的报告》《关于提名刘文忠同志为监事的报告》11项议案。

（二）董事会会议召开情况

2024年，本行董事会召开会议6次，先后审议了《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年度董事会工作报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年利润分配方案》《图们敦银村镇银行股份有限公司2024年薪酬管理实施细则》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年度董事履职评价报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年度股东评估报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年发展目标完成情况的报告》《制定2024年度经营计划的议案》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年度反洗钱年度报告》《关于修改〈图们敦银村镇银行员工管理办法〉的报告》《关于制定〈图们敦银村镇银行股份有限公司员工违规行为处理办法〉的报告》《关于制定〈图们敦银村镇银行股份有限公司声誉风险应急处置预案〉〈图们敦银村镇银行股份有限公司舆情管理办法〉的议案》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年度信息披露报告》《关于修改〈图们敦银村镇银行股份有限公司借记卡章程〉〈图们敦银村镇银行股份有限公司借记卡业务管理办法〉〈图们敦银村镇银行股份有限公司现金业务管理实施细则（试行）〉等8项制度的议案》《关于制定反洗钱16项制度的报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司召开2023年度股东大会的报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司关于制定〈存款保险早期纠正整改计划〉的报告》《2023年度消费者权益保护工作报告》《2024年发展目标完成情况的中期评估报告》《关于落实〈吉林农信系统内农商行发起设立省内村镇银行聘请外部机构进行风险评估和管理咨询的工作方案〉的相关事宜的报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2024年上半年消费者权益保护工作报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司二〇二四年不良资产清收处置绩效方案》《关于马元柱辞去行长职务的报告》《关于图们敦银村镇银行股份有限公司代为履职行长的提案》《关于聘任王秀杰为行长的报告》《关于王基治辞去副行长职务的报告》《关于聘任文登峰为副行长的报告》《关于聘任王茂春为副行长的报告》《关于聘任郑艺为财务部门负责人的报告》《关于郑艺、辛秀艳同志职务任免的报告》《关于马元柱、王秀杰同志职务任免的报告》30项议案

（三）监事会会议召开情况

监事会共召开了5次会议，审议通过了《2023年度监事会工作报告》《2023年度监事履职评价报告》《图们敦银村镇银行2023年下半年常规业务稽核检查报告》《图们敦银村镇银行2023年下半年常规业务稽核检查整改情况报告》《图们敦银村镇银行2023年度经营成果真实性稽核检查报告》《图们敦银村镇银行2023年反洗钱检查工作情况报告》《图们敦银村镇银行关于对绩效考核及薪酬机制和执行情况年度专项审计报告》《关于选举第三届监事会主席的议案》《2023年度利润分配方案》《2024年薪酬管理实施细则》《2023年度消费者权益保护工作报告》《2023年度股东评估报告》《2023年度发展目标完成情况》《制定2024年度经营计划》《2023年度反洗钱年度报告》《修改员工管理办法》《制定员工违规行为处理办法》《制定声誉风险应急处置预案舆情管理办法》《2023年度信息披露报告》《修改借记卡章程等8项制度议案》《制定反洗钱16项制度的报告》《存款保险早期纠正整改计划》《调整员工基础绩效薪酬》《2024年发展目标完成情况的中期评估报告》《聘请外部机构进行风险评估和管理咨询》《2024年上半年消保工作报告》《制定〈二〇二四年不良资产清收处置绩效方案〉》《图们敦银村镇银行2024年一季度常规业务稽核检查报告》《图们敦银村镇银行2024年一季度常规业务稽核检查整改情况报告》《图们敦银村镇银行2023年四季度流动性压力测试报告》《图们敦银村镇银行2024年一季度流动性压力测试报告》《关于马元柱辞去行长职务的报告》《关于图们敦银村镇银行股份有限公司代为履职行长的提案》《关于聘任王秀杰为行长的报告》《关于王基治辞去副行长职务的报告》《关于聘任文登峰为副行长的报告》《关于聘任王茂春为副行长的报告》《关于聘任郑艺为财务部门负责人的报告》《关于郑艺辛秀艳同志职务任免的议案》《关于王秀杰马元柱同志职务任免的议案》《图们敦银村镇银行股份有限公司关于集中开展反洗钱专项检查工作报告》《图们敦银村镇银行关于2024年二季度常规业务稽核检查报告》《图们敦银村镇银行关于2024年二季度常规业务稽核检查整改情况报告》《图们敦银村镇银行关于2024年三季度常规业务稽核检查报告》《图们敦银村镇银行关于2024年三季度常规业务稽核检查整改报告》45项议案，并发表了肯定意见。

十一、经营管理情况

（一）经营管理架构

经营管理层下设4个职能部室，各部（室）按其职能分工，各自履行行业管理职能。

（二）营业网点

截至2024年末，本行下设1个营业部，布放ATM机3台。

（三）人员培养

本行严格执行《劳动法》及相关的规章制度，按时缴足员工的社会保险费用。建立了符合自身发展的员工培训机制，在培训中秉承“人才优先”的战略，结合本行与员工两个方面的需要，根据各岗位员工素质的不同，分别从适应性或基础性培训以及提高性培训两个层面，通过不同的培训方式开展员工系统性培训。

一是加大培训力度。从知识、技能和素养三个维度安排课程，选择讲师，制定培训计划，明确培训重点，主要开展新业务技能培训、营销服务专题培训、风险防范意识培训和党建专题培训。

二是激发员工潜能。为年轻员工压担子，号召其参与本行经营管理，中层副职通过民主测评及考核转为正职，补充人才梯队，重点培养。

三是鼓励、奖励创新。搭梯子，建平台，广开言路，号召员工为本行改革发展献计献策，鼓励员工多研究新业务，多出新点子，开展好电子银行营销活动、员工有奖创新活动、会计基础考评活动等，员工在日常工作中比学习、比业绩、比技能，激发全员自主创新的能力，形成全员比、学、赶、帮、超的氛围，提升了队伍的整体素质。

（四）业务经营

本行秉承“回归本源”“立足三农、服务城乡”的经营理念，以服务县域经济、服务小微企业和社区居民为己任，结合县域实际，突破传统的信贷模式，根据农业、小微企业的生产周期和融资需求，不断推出适应客户需求的金融产品，因势利导，创新和发展了“林权质押”“土地经营权抵押”等信贷产品，业务经营能力不断增加。

（五）IT建设情况

为了把本行打造成为具有特色化和较强竞争力的金融机构，全面提升科技信息对业务的推动作用，本行借助兴业数金平台，先后上线运行37个操作系统，基本满足了当前发展需要。

金融IC卡、手机银行、网上银行等科技信息手段广泛应用，金融服务水平大幅提高。为保证科技信息的推广与应用，本行特制订了《图们敦银村镇银行股份有限公司计算机信息安全管理办法》《图们敦银村镇银行股份有限公司计算机管理制度》等八项制度办法，完善的规章制度对信息系统的运行起到了制度保证。

十二、风险防范与控制

本行主要面临信用风险、操作风险、流动性风险等。

1．信用风险。一是顺应国家宏观调控政策，保持适度的贷款规模，把好贷款投向，严格准入条件；二是定期召开信贷方面的专题会议，查摆问题，部署任务，早揭示、早解决客户潜在风险；三是开展行业风险调研，充分发挥贷款审查委员会的作用，加强授信尽职考核，严格责任追究，强化贷后检查。四是开展抵（质）押品大检查，完善管理制度和担保手续，增加抵（质）押比重，提高授信担保能力；五是大力清收盘活不良贷款，严格限制超比例贷款发放。

2．操作风险：一是按照发起行的有关规定和指导意见，制定内部风险控制流程，规范操作行为；二是开展各类稽核检查和辅导，前台平均业务差错率得到有效压降；三是狠抓问题整改，建立了被查单位、业务主管部门、稽核部门的“三层”整改落实机制；四是稳步推行综合柜员制，开展应急预案演练，实行营业网点远程监控，授信发放实时控制；五是针对新会计准则实施以及新的业务发展形势，实现全年安全无事故经营。

3．流动性风险：一是保持适度的贷款规模，合理确定贷款约期，提高流动性比例；二是加大资金组织力度。三是密切监测流动性状况，建立了备付金按日监控制度，全面掌控流动性状况；四是研究分析资产、负债比例管理中存在的问题，及时调整措施，确保各项业务稳步运行。

图们敦银村镇银行股份有限公司

                            2025年4月29日