图们敦银村镇银行股份有限公司

2023年度信息披露报告

2023年，图们敦银村镇银行股份有限公司（以下简称本行）各项工作取得了较好成绩，现将主要情况报告如下：

一、基本情况

（一）注册信息

中文全称：图们敦银村镇银行股份有限公司

中文简称：图们敦银村镇银行

法定代表人：张兵博

本行注册地址：吉林省图们市口岸大街990号

注册地址邮政编码：133100

本行办公地点：吉林省图们市口岸大街990号

办公地点邮政编号：133100

本行网址：www.tmdyczyh.com

本行邮箱：tmdyczyh@126.com

（二）信息披露方式

1．主要信息披露报告经本行官网对外披露；

2．信息披露报告（全文）置放于本行综合管理部，本行股东可凭股权证明到上述部门查阅。

（三）聘请中介情况

1．聘请会计师事务所。延边诚信会计师事务所（普通合伙人）。办公地点：吉林省敦化市红旗大街2165号。本报告所采用的数据均来源于第三方中介机构出具的《图们敦银村镇银行股份有限公司审计报告》（延诚信会师审字〔2023〕第036号）。

2．聘请律师事务所。吉林冠宁律师事务所。办公地点：吉林省敦化市华康大街南环城路316号。报告所披露的2023年股东大会，经由第三方律师事务所见证，并出具了法律意见书。

（四）本行主要业务范围

1、吸收公众存款；

2、发放短期、中期和长期贷款；

3、办理国内结算；

4、办理票据承兑与贴现；

5、代理发行、代理兑付、承销政府债券；

6、从事同业拆借；

7、代理收付款项及代理保险业务；

8、从事银行卡（借记卡）业务；

9、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

（五）2023年主要会计数据

截至2023年末，本行股本总额2,000万股，其中：法人股东1户，持股股份800万股，占比40%；自然人股东10户，持股股份1,200万股，占比60%。

二、前十大股东持股情况

截至2023年末，本行前十大股东共计持股2,000万股，占股本总额的100%。具体名单如下：

1．敦化农村商业银行股份有限公司（以下简称敦化农商行），法人股，持股800万股，占股本总额40%；

2．孙波，自然人股，持股180万股，占股本总额9.00%；

3．姜正海，自然人股，持股180万股，占股本总额9.00%；

4．张润竹，自然人股，持股180万股，占股本总额9.00%；

5．王福，自然人股，持股180万股，占股本总额9.00%；

6．李琳琳，自然人股，持股120万股，占股本总额6.00%；

7．陈再冉，自然人股，持股90万股，占股本总额4.50%；

8．丛建华，自然人股，持股90万股，占股本总额4.50%；

9．贾财昌，自然人股，持股80万股，占股本总额4.00%；

10．王贺，自然人股，持股50万股，占股本总额2.50%；

11．王诗然，自然人股，持股50万股，占股本总额2.50%；

报告期内，本行前10大法人股东所持股权未发生变化。

三、增加或减少注册资本、分立合并事项

上一报告期，本行注册资本金2,000万元。本期注册资本2,000万元，比上一报告期未发生变化。

四、重要诉讼、仲裁事项及重大案件

报告期内，本行无重要诉讼、仲裁事项及重大案件。

五、报告期内的收购、合并及出售资产事项

报告期内无收购、合并及出售资产事项。

六、报告期内重大的托管、担保、承诺、委托资产管理事项

报告期内无重大的托管、担保、承诺、委托资产管理事项。

七、商业银行董事、监事、高级管理人员受到监管部门和司法部门的处罚情况

报告期内本行及本行董（监）事和高级管理人员未受到监管部门和司法部门处罚。

八、重大关联交易事项

本行不存在控制关系的关联方。本行关联交易主要为关联方的存款和贷款。所有关联交易均以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行排名前10位法人（自然人）股东未与本行发生借贷业务往来。

九、股东提名董事、监事情况

1．股东提名董事

截至2023年末，本行董事会组成人员5人，其中敦化农商行提名董事5人，董事姓名张兵博、程燕苓、张敏、马元柱、关延超。股东提名董事占董事会席位100%。

2．股东提名监事

截至2023年末，监事会组成人员3人，其中职工监事1人、股东监事2人。

十、股东大会、董事会、监事会工作情况

（一）股东大会

2023年3月3日，由董事会召集召开了2023年第1次临时股东大会。出席会议股东持表决权1380万票，占总表决权69%。经投票表决，审议通过了《关于李光同志辞去董事、董事长职务的报告》《关于提名张兵博、贺树壮同志为董事的报告》《关于董事马元柱、程燕苓、张敏同志连选连任的报告》《关于提名时爱林同志为监事的报告》《关于监事郎伟武同志连选连任的报告》5项议案。

2023年4月10日，由董事会召集召开了2023年第2次临时股东大会。出席会议股东持表决权1380万票，占总表决权69%。经投票表决，审议通过了《关于提名关延超同志为董事的报告》1项议案。

2023年6月30日，由董事会召集召开了2022年度股东大会。出席会议股东持表决权1560万票，占总表决权78%。经投票表决，审议通过了《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年度董事会工作报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年度监事会工作报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年至2025年三年发展规划》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年利润分配方案》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年薪酬管理实施细则》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年度董事履职评价报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年度监事履职评价报告》《关于修改〈图们敦银村镇银行股份有限公司章程〉的报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司关于王贺、王诗然股权合并计算》9项议案。

2023年7月27日，由董事会召集召开了2023年第3次临时股东大会。出席会议股东持表决权1560万票，占总表决权78%。经投票表决，审议通过了《拟对三处抵债资产进行处置的报告》《关于提名时爱林同志为监事的报告》《关于修改〈图们敦银村镇银行股份有限公司章程〉的报告》3项议案。

2023年9月15日，由董事会召集召开了2023年第4次临时股东大会。出席会议股东持表决权1380万票，占总表决权69%。审议通过了《图们敦银村镇银行股份有限公司关于修改公司章程的报告》1项议案。

（二）董事会会议召开情况

2023年，本行董事会召开会议6次，董事会会议先后审议通过了《关于李光同志辞去董事、董事长职务的报告》《关于提名张兵博、贺树壮同志为董事的报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司召开2023年第1次临时股东大会的报告》《关于选举第三届董事会董事长的议案》《关于设立第三届董事会专门委员会的议案》《关于提名张兵博同志代为履职董事长的议案》《图们敦银村镇银行股份有限公司召开2023年第二次临时股东大会的报告》《关于制定〈图们敦银村镇银行2023—2024年不良资产清收方案〉的报告》《关于拟聘王基治同志为图们敦银村镇银行股份有限公司副行长的报告》《关于修订〈图们敦银村镇银行股份有限公司信息披露暂行办法〉的报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年度董事会工作报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年至2025年三年发展规划》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年利润分配方案》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年薪酬管理实施细则》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年度董事履职评价报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年度股东评估报告》《关于修改〈图们敦银村镇银行股份有限公司章程〉的报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司行政印章使用管理办法》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年度信息披露报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回暂行办法》《关于召开图们敦银村镇银行股份有限公司2022年度股东大会的报告》《修改〈图们敦银村镇银行股份有限公司关联交易管理办法〉的报告》《关于制定〈图们敦银村镇银行股份有限公司会计基础工作管理办法〉等6项制度的通知》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年度反洗钱工作报告》《关于调整第三届董事会风险管理委员会、三农金融服务委员会成员的报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司召开2023年第4次临时股东大会的报告》《关于降低抵债资产处置金额的报告》等27项议案。

（三）监事会会议召开情况

监事会共召开了5次会议，审议通过了《董事长李光同志辞去职务的议案》《关于提名张兵博、贺树壮同志为董事的报告》《选举第三届监事会主席的议案》《2022年度监事会工作报告》《2022年度监事履职评价报告》《2022年度经营管理报告》《关于拟聘王基治同志为图们敦银村镇银行股份有限公司副行长的报告》《关于修订〈图们敦银村镇银行股份有限公司信息披露暂行办法〉的报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年至2025年三年发展规划》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年利润分配方案》《图们敦银村镇银行股份有限公司2023年薪酬管理实施细则》《关于修改〈图们敦银村镇银行股份有限公司章程〉的报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司行政印章使用管理办法》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年度信息披露报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回暂行办法》《修改〈图们敦银村镇银行股份有限公司关联交易管理办法〉的报告》《关于制定〈图们敦银村镇银行股份有限公司会计基础工作管理办法〉等6项制度的通知》《关于调整第三届监事会风险管理委员会、三农金融服务委员会成员的报告》《图们敦银村镇银行2022年下半年常规业务稽核检查报告》《图们敦银村镇银行关于2022年下半年稽核检查整改情况报告》《图们敦银村镇银行2023年上半年常规业务稽核检查报告》《图们敦银村镇银行关于2023年上半年稽核检查整改情况报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司关于延边银保监分局现场检查意见书整改报告》《关于降低抵债资产处置金额的报告》《图们敦银村镇银行合规建设专项行动总结报告》《图们敦银村镇银行风险处置规划落实工作方案》《图们敦银村镇银行关于提名刘文忠同志代为履职监事长的议案》等27项议案，并发表了肯定意见。

十一、经营管理情况

（一）经营管理架构

经营管理层下设4个职能部室，各部（室）按其职能分工，各自履行行业管理职能。

（二）营业网点

截至2023年末，本行下设1个营业部，布放ATM机3台。

（三）人员培养

本行严格执行《劳动法》及相关的规章制度，按时缴足员工的社会保险费用。建立了符合自身发展的员工培训机制，在培训中秉承“人才优先”的战略，结合本行与员工两个方面的需要，根据各岗位员工素质的不同，分别从适应性或基础性培训以及提高性培训两个层面，通过不同的培训方式开展员工系统性培训。截至2023年末，全行员工31人，平均年龄37周岁，大专学历占比35%，本科及以上学历65%。

（四）业务经营

本行秉承“回归本源”“立足三农、服务城乡”的经营理念，以服务县域经济、服务小微企业和社区居民为己任，结合县域实际，突破传统的信贷模式，根据农业、小微企业的生产周期和融资需求，不断推出适应客户需求的金融产品，因势利导，创新和发展了“林权质押”“土地经营权抵押”等信贷产品，业务经营能力不断增加。

（五）IT建设情况

为了把本行打造成为具有特色化和较强竞争力的金融机构，全面提升科技信息对业务的推动作用，本行借助兴业数金平台，先后上线运行37个操作系统，基本满足了当前发展需要。

金融IC卡、手机银行、网上银行等科技信息手段广泛应用，金融服务水平大幅提高。为保证科技信息的推广与应用，本行特制订了《图们敦银村镇银行股份有限公司计算机信息安全管理办法》《图们敦银村镇银行股份有限公司计算机管理制度》等八项制度办法，完善的规章制度对信息系统的运行起到了制度保证。

十二、风险防范与控制

本行主要面临信用风险、操作风险、流动性风险等。

1．信用风险。一是顺应国家宏观调控政策，保持适度的贷款规模，把好贷款投向，严格准入条件；二是定期召开信贷方面的专题会议，查摆问题，部署任务，早揭示、早解决客户潜在风险；三是开展行业风险调研，充分发挥贷款审查委员会的作用，加强授信尽职考核，严格责任追究，强化贷后检查。四是开展抵（质）押品大检查，完善管理制度和担保手续，增加抵（质）押比重，提高授信担保能力；五是大力清收盘活不良贷款，严格限制超比例贷款发放。

2．操作风险：一是按照发起行的有关规定和指导意见，制定内部风险控制流程，规范操作行为；二是开展各类稽核检查和辅导，前台平均业务差错率得到有效压降；三是狠抓问题整改，建立了被查单位、业务主管部门、稽核部门的“三层”整改落实机制；四是稳步推行综合柜员制，开展应急预案演练，实行营业网点远程监控，授信发放实时控制；五是针对新会计准则实施以及新的业务发展形势，实现全年安全无事故经营。

3．流动性风险：一是保持适度的贷款规模，合理确定贷款约期，提高流动性比例；二是加大资金组织力度。三是密切监测流动性状况，建立了备付金按日监控制度，全面掌控流动性状况；四是研究分析资产、负债比例管理中存在的问题，及时调整措施，确保各项业务稳步运行。

图们敦银村镇银行股份有限公司

                            2024年4月28日