图们敦银村镇银行股份有限公司

2022年度信息披露报告

2022年，图们敦银村镇银行股份有限公司（以下简称本行）各项工作取得了较好成绩，现将主要情况报告如下：

一、基本情况

（一）注册信息

中文全称：图们敦银村镇银行股份有限公司

中文简称：图们敦银村镇银行

法定代表人：李光

本行注册地址：吉林省图们市口岸大街990号

注册地址邮政编码：133100

本行办公地点：吉林省图们市口岸大街990号

办公地点邮政编号：133100

本行网址：www.tmdyczyh.com

本行邮箱：tmdyczyh@126.com

（二）信息披露方式

1．主要信息披露报告经本行官网对外披露；

2．信息披露报告（全文）置放于本行综合管理部，本行股东可凭股权证明到上述部门查阅。

（三）聘请中介情况

1．聘请会计师事务所。延边诚信会计师事务所（普通合伙人）。办公地点：吉林省敦化市红旗大街2165号。本报告所采用的数据均来源于第三方中介结构出具的《图们敦银村镇银行股份有限公司审计报告》（延诚信会师审字〔2023〕第036号）。

2．聘请律师事务所。吉林冠宁律师事务所。办公地点：吉林省敦化市华康大街南环城路316号。报告所披露的2021年股东大会，经由第三方律师事务所见证，并出具了法律意见书。

（四）本行主要业务范围

1、吸收公众存款；

2、发放短期、中期和长期贷款；

3、办理国内结算；

4、办理票据承兑与贴现；

5、代理发行、代理兑付、承销政府债券；

6、从事同业拆借；

7、代理收付款项及代理保险业务；

8、从事银行卡（借记卡）业务；

9、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

（五）2022年主要会计数据

截至2022年末，本行股本总额2,000万股，其中：法人股东1户，持股股份800万股，占比40%；自然人股东10户，持股股份1,200万股，占比60%。本行资产总额113,326.16万元，较年初上升6,223.04万元，上升5.81%。各项贷款103,001.30万元，较年初上升3,228.06万元，上升3.24%。存放同业1,587.69万元，较年初上升167.48万元，上升11.79%。

二、前十大股东持股情况

截至2022年末，本行前十大股东共计持股2,000万股，占股本总额的100%。具体名单如下：

1．敦化农村商业银行股份有限公司（以下简称敦化农商行），法人股，持股800万股，占股本总额40%；

2．孙波，自然人股，持股180万股，占股本总额9.00%；

3．张利，自然人股，持股180万股，占股本总额9.00%；

4．张润竹，自然人股，持股180万股，占股本总额9.00%；

5．王福，自然人股，持股180万股，占股本总额9.00%；

6．李琳琳，自然人股，持股120万股，占股本总额6.00%；

7．陈再冉，自然人股，持股90万股，占股本总额4.50%；

8．丛建华，自然人股，持股90万股，占股本总额4.50%；

9．贾财昌，自然人股，持股80万股，占股本总额4.00%；

10．王贺，自然人股，持股50万股，占股本总额2.50%；

11．王诗然，自然人股，持股50万股，占股本总额2.50%；

报告期内，本行前10大法人股东所持股权未发生变化。

三、增加或减少注册资本、分立合并事项

上一报告期，本行注册资本金2,000万元。本期注册资本2,000万元，比上一报告期未发生变化。

四、重要诉讼、仲裁事项及重大案件

报告期内，本行无重要诉讼、仲裁事项及重大案件。

五、报告期内的收购、合并及出售资产事项

报告期内无收购、合并及出售资产事项。

六、报告期内重大的托管、担保、承诺、委托资产管理事项

报告期内无重大的托管、担保、承诺、委托资产管理事项。

七、商业银行董事、监事、高级管理人员受到监管部门和司法部门的处罚情况

报告期内本行及本行董（监）事和高级管理人员未受到监管部门和司法部门处罚。

八、重大关联交易事项

本行不存在控制关系的关联方。本行关联交易主要为关联方的存款和贷款。所有关联交易均以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行排名前10位法人（自然人）股东未与本行发生借贷业务往来。

九、主要股东出质情况

持股占本行总股本5%（含）以上股东股权冻结及出质（质押）情况如下：

报告期内：股东张利所持本行股权180万股，被人民法院依法冻结。

十、股东提名董事、监事情况

1．股东提名董事

截至2022年末，本行董事会组成人员4人，其中敦化农商行提名董事4人，董事姓名李光、程燕苓、张敏、马元柱。股东提名董事占董事会席位100.00%。

2．股东提名监事

截至2022年末，监事会组成人员3人，其中职工监事1人、股东监事1人、非股东监事1人。

十一、股东大会、董事会、监事会工作情况

（一）股东大会

2022年4月25日，由董事会召集召开了2021年度股东大会，出席会议股东持表决权票1820万票，占总表决权91%。经投票表决，审议通过了《图们敦银村镇银行股份有限公司2021年度董事会工作报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2021年度监事会工作报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司关于修改2020年至2022年三年发展规划》《图们敦银村镇银行股份有限公司2021年利润分配方案》等8项议案。

2022年8月29日，由董事会召集召开了2022年第1次临时股东大会，出席会议股东持表决权票1200万票，占总表决权60%。经投票表决，审议通过了《关于转让股东张利股权的议案》、《关于转让股东孙红忱股权的议案》2项议案。

（二）董事会会议召开情况

2022年，本行董事会召开会议6次，董事会会议先后审议通过了《图们敦银村镇银行股份有限公司2021年度董事会工作报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2021年度经营管理工作报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司关于修改2020年至2022年三年发展规划》《图们敦银村镇银行股份有限公司2021年利润分配方案》《图们敦银村镇银行股份有限公司2022年薪酬管理实施细则》《图们敦银村镇银行股份有限公司制度后评价工作报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2021年度董事履职评价报告》《图们敦银村镇银行股份有限公司2021年度股东评估报告》等27项议案。

（三）监事会会议召开情况

监事会共召开了6次会议，审议通过了《图们敦银村镇银行股份有限公司2021年度监事会工作报告》、《图们敦银村镇银行股份有限公司2021年度监事履职评价报告》、《图们敦银村镇银行股份有限公司2021年度经营管理报告》、《图们敦银村镇银行股份有限公司关于修改2020年至2022年三年发展规划》、《图们敦银村镇银行股份有限公司2021年利润分配方案》、《图们敦银村镇银行2022年薪酬管理实施细则》等17项议案，并发表了肯定意见。

十二、经营管理情况

（一）经营管理架构

经营管理层下设4个职能部室，各部（室）按其职能分工，各自履行行业管理职能。

（二）营业网点

截至2022年末，本行下设1个营业部，布放ATM机3台。

（三）人员培养

本行严格执行《劳动法》及相关的规章制度，按时缴足员工的社会保险费用。建立了符合自身发展的员工培训机制，在培训中秉承“人才优先”的战略，结合本行与员工两个方面的需要，根据各岗位员工素质的不同，分别从适应性或基础性培训以及提高性培训两个层面，通过不同的培训方式开展员工系统性培训。截至2022年末，全行员工31人，平均年龄36周岁，大专学历占比35.00%，本科及以上学历65.00%。

（四）业务经营

本行秉承“回归本源”“立足三农、服务城乡”的经营理念，以服务县域经济、服务小微企业和社区居民为己任，结合县域实际，突破传统的信贷模式，根据农业、小微企业的生产周期和融资需求，不断推出适应客户需求的金融产品，因势利导，创新和发展了“林权质押”、“土地经营权抵押”等信贷产品，业务经营能力不断增加。

（五）IT建设情况

2022年我行手机银行无障碍优化的改造已完成。

此次改造，主要根据产品功能与障碍用户的使用习惯，在不影响手机银行APP原有风格、布局以及健全人访问、浏览体验的前提下，对存款、转账等功能模块进行了信息无障碍优化，符合《移动金融客户端应用软件无障碍服务建设》中提到的移动金融APP简洁性、易用性、稳定性的基本原则，满足用户视图、开发设计、使用辅助等方面的特殊需求，有效降低了老年客户以及信息障碍人群使用移动金融服务的门槛。

十三、风险防范与控制

本行主要面临信用风险、操作风险、流动性风险等。

1．信用风险。一是顺应国家宏观调控政策，保持适度的贷款规模，把好贷款投向，严格准入条件；二是定期召开信贷方面的专题会议，查摆问题，部署任务，早揭示、早解决客户潜在风险；三是开展行业风险调研，充分发挥贷款审查委员会的作用，加强授信尽职考核，严格责任追究，强化贷后检查。四是开展抵（质）押品大检查，完善管理制度和担保手续，增加抵（质）押比重，提高授信担保能力；五是大力清收盘活不良贷款，严格限制超比例贷款发放。

2．操作风险：一是按照发起行的有关规定和指导意见，制定内部风险控制流程，规范操作行为；二是开展各类稽核检查和辅导，前台平均业务差错率得到有效压降；三是狠抓问题整改，建立了被查单位、业务主管部门、稽核部门的“三层”整改落实机制；四是稳步推行综合柜员制，开展应急预案演练，实行营业网点远程监控，授信发放实时控制；五是针对新会计准则实施以及新的业务发展形势，实现全年安全无事故经营。

3．流动性风险：一是保持适度的贷款规模，合理确定贷款约期，提高流动性比例；二是加大资金组织力度。三是密切监测流动性状况，建立了备付金按日监控制度，全面掌控流动性状况；四是研究分析资产、负债比例管理中存在的问题，及时调整措施，确保各项业务稳步运行。

图们敦银村镇银行股份有限公司

                       2023年4月28日